Китайские банки начали вводить условия для платежей из России

При приеме платежей из России китайские банки начали ужесточать процедуры проверки и запрашивать данные о возможной связи трансакции с различными странами и организациями, включая ЛНР, ДНР, Крым, Иран, Северную Корею, Кубу, Сирию, а также Вооруженные силы.

Эта новая практика вызвала обеспокоенность среди российских компаний и клиентов, делающих международные финансовые операции.

Согласно информации, полученной из документа, присланного Bank of China, четвертым по величине банком страны, такие вопросы стали стандартной частью процесса обработки платежей. Это связано с растущим давлением со стороны международных регуляторов и стремлением банков соблюдать международные нормы и требования.

Генеральный директор АО «Первая группа» Алексей Порошин подчеркнул, что ответ клиента на подобные запросы в каком-то смысле служит страховкой для финансовой организации от возможных санкций, включая те, которые могут быть наложены США. Предоставление дополнительной информации о происхождении средств и целях операций становится необходимым шагом для соблюдения международных норм и предотвращения возможных финансовых рисков.

Экспертное мнение по запросу данных о финансовых операциях в китайских банках становится все более актуальным. По его словам, соответствующие листы появляются в личном кабинете юридического лица с начала года. Место отправления платежа и валюта значения не имеют, заполнять анкету приходится даже в случае проведения средств из третьих стран.

Коммерческий директор компании «Импая Рус» Алексей Разумовский подтвердил, что, помимо Bank of China, данные запрашивает, в частности, Great Wall West China Bank. Основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский считает, что в перспективе такой же информацией начнут интересоваться остальные китайские банки. Это свидетельствует о растущем требовании к прозрачности и контролю в финансовой сфере, особенно в контексте международных финансовых операций.

Важно отметить, что такие запросы могут быть связаны с ужесточением международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Предоставление подобной информации может стать обязательным требованием для работы с китайскими финансовыми учреждениями в будущем. В связи с этим, компаниям следует быть готовыми к усилению регулятивного контроля и дополнительным проверкам со стороны китайских банков.

Начиная с конца марта, китайские банки начали блокировать оплату от российских компаний за компоненты, необходимые для сборки электроники. Эта ситуация стала вызывать серьезные затруднения для бизнеса и торговли между Россией и Китаем. По словам Разумовского, официально китайская сторона заявляет о полноценном сотрудничестве с Россией, однако фактически проводить платежи становится все сложнее.

Сначала проблемы начались с перестановки проходить платежей в долларах, но затем некоторые китайские банки, включая Ping An Bank и Bank of Ningbo, отказались от обслуживания трансакций в юанях. Это создает серьезные препятствия для компаниям, заключившим долгосрочные контракты на производство и поставку товаров.

Изучив ситуацию, стало известно, что в апреле проблемы с платежами между Россией и Китаем только усугубились и достигли своего пика. Это вызывает обеспокоенность участников рынка, которые выражают опасения относительно будущего сотрудничества между двумя странами.

Новый подход Минфина США к отсечению России от международных расчетов вызвал серьезные обсуждения в финансовом мире. Теперь ведомство не только контролирует движения средств по корреспондентским счетам в банках различных стран, но и активно применяет вторичные санкции к финансовым организациям, выявившим подозрительную активность. Этот шаг вызвал настоящий шок среди банков из стран СНГ, Турции, ОАЭ и других регионов.

Ситуация с угрозой вторичных санкций ставит финансовые институты перед серьезными вызовами и требует от них более тщательного контроля за финансовыми операциями. Банки теперь вынуждены пересматривать свои стратегии и процедуры, чтобы минимизировать риски и соответствовать новым требованиям. Это также подчеркивает важность соблюдения международных финансовых норм и правил для предотвращения возможных последствий.

В целом, изменения в подходе Минфина США отражают растущую напряженность в международных финансовых отношениях и требуют от участников рынка более ответственного и внимательного отношения к своим операциям.

Источник и фото - lenta.ru