Назван риск при переводах с карты на карту

Переводы с карты на карту связаны с рисками как для отправителя, так и для получателя, особенно если деньги перечисляются незнакомому человеку, сообщил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский.

По его словам, если получатель окажется причастен к экстремистской или террористической деятельности, такой перевод может заинтересовать правоохранительные органы.

Эксперт советует при оплате товаров или услуг незнакомым людям сохранять все подтверждающие материалы — чеки, переписку и скриншоты. Он также отметил, что перечисление зарплаты на личные банковские карты может быть расценено как попытка скрыть фактические выплаты, что грозит доначислением налогов и штрафами.

Кроме того, налоговые органы вправе проверить переводы на личные счета на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Ранее Хаминский говорил, что ряд новых мер Центробанка, касающихся денежных переводов, может затронуть и добросовестных клиентов, ведущих обычную финансовую жизнь. Юрист напомнил, что теперь банки, выполняя требования регулятора, обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и при необходимости замораживать счета целиком.

Источник и фото - lenta.ru