Россиян предупредили о новых признаках мошеннических переводов

Центробанк ввёл ряд новых правил, касающихся денежных переводов, которые могут затронуть добросовестных клиентов с обычной финансовой активностью, рассказал юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в интервью «Ленте.ру».

По его словам, банки теперь обязаны не только блокировать отдельные операции, но и полностью замораживать счета в соответствии с требованиями регулятора. Например, подозрительным может стать перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) суммы свыше 200 тысяч рублей с последующим переводом получателю, которому не переводили деньги в последние полгода.

Хаминский также отметил, что под подозрением окажется крупная покупка у частного лица после предварительного «резервирования» средств на другом собственном счёте. Повышенное внимание вызовет внесение наличных через банкомат с использованием виртуальной карты, если незадолго до этого с той же карты был совершен международный перевод частному лицу на сумму свыше 100 тысяч рублей — хотя в реальности это может быть перевод родственникам, проживающим за рубежом.

Кроме того, эксперт предупредил, что проблемы могут возникнуть из-за технических действий, таких как смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, в течение последних двух дней, или обнаружение на смартфоне VPN-приложений, которые банковские системы могут воспринимать как вредоносное ПО.

«Некоторые из этих критериев вызывают вопросы даже у специалистов, однако для банков это теперь жёсткое требование. Несоблюдение грозит им крупными штрафами, компенсациями пострадавшим и даже риском отзыва лицензии, поэтому фильтры будут применяться максимально строго», — подчеркнул юрист.

Ранее Александр Хаминский предупреждал россиян о нарушении трудового распорядка, которое может привести к увольнению — речь шла о селфи на рабочем месте.

Источник и фото - lenta.ru