В России захотели усилить контроль за открытием банковских счетов мигрантами

Центральный Банк России и Росфинмониторинг планируют ужесточить надзор за открытием банковских счетов мигрантами.

Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, цитируемый РБК.

Ведомства разрабатывают механизм для банков, который улучшит процесс идентификации нерезидентов при открытии ими счетов. Это связано с частым использованием банковских карт, открытых на документы иностранцев, для подозрительных финансовых операций (дропов).

"Значительная часть дропов приходится на нерезидентов, около 25 процентов. Часто используются поддельные, купленные или украденные документы мигрантов для оформления карт... Мы разрабатываем инструменты для банков, чтобы эффективно принимать нерезидентов на обслуживание, проверять документы и проводить идентификацию", - пояснил Шабля.

Среди вариантов контроля в Росфинмониторинге рассматривается создание единого документа для идентификации иностранцев в России или предоставление банкам доступа к базе миграционного учета.

В 2024 году около 10 миллионов клиентов банков РФ перевели средства на карты дропперов. Это чаще всего связано не с преступными действиями, а с обычными людьми, играющими в онлайн-казино или инвестирующими в криптовалюту.

Также в России разрабатывается новая платформа, которая позволит централизованно передавать информацию о подозрительных операциях физических лиц в кредитные организации для блокировки их деятельности. Банк России уже осуществляет онлайн-контроль за транзакциями физических лиц с некоторыми кредитными организациями, но регулятор может передавать информацию о дропах только до банка, в котором они являются клиентами.

Источник и фото - lenta.ru